Avanzando: cómo las pymes pueden forjar un futuro mejor con las herramientas tecnológicas adecuadas

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Como estamos en el tercer año de la pandemia global de COVID-19, ahora enfrentamos severas presiones inflacionarias y una guerra en curso en Ucrania, es un buen momento para mirar hacia atrás y hacia adelante para examinar los desafíos que las pequeñas empresas continúan enfrentando y explorar el soluciones disponibles.

Primero, debemos reconocer que, por mucho que a todos nos gustaría creer que el COVID-19 está en el espejo retrovisor, lamentablemente no es así. Esta incertidumbre, agravada por nuevos rumores económicos, seguirá afectando el comportamiento de los clientes. Esto hace que sea más importante que nunca que las pymes capitalicen los ahorros y el ROI de la transformación digital (ya sea en progreso o recién comenzando).

Mirando hacia atrás y mostrando resiliencia

COVID entró en la conciencia de la mayoría de los estadounidenses en marzo de 2020 y tuvo un impacto casi inmediato en muchas pequeñas empresas. Una encuesta de PNAS realizada del 28 de marzo al 4 de abril de 2020 reveló la rapidez con la que se produjo el impacto económico, y mostró que el 43 % de las empresas encuestadas ya habían cerrado debido a la menor demanda de sus productos y servicios y a problemas de salud de los empleados.

El impacto económico fue severo. Afortunadamente, un año después, una encuesta de Bill.com mostró que el 75 % de las pymes tomaron medidas que iban desde cambios de precios, nuevos modelos comerciales, nuevos contactos con los clientes y nuevas ofertas de productos y servicios. La resiliencia de las PYMES no debe subestimarse.

Cambio en los comportamientos del consumidor

Mirando hacia atrás, podemos ver cómo cambiaron los comportamientos de los consumidores durante la pandemia, y muchos ahora están integrados en la forma en que actúan los clientes.

Aquí hay algunas áreas que se vieron afectadas.

El auge del comercio electrónico. Los clientes no dejaron de comprar durante la pandemia; cambiaron cómo y dónde compraban, adoptando las compras en línea. El cambio más grande fue entre los estadounidenses de 65 años o más. Estos baby boomers habían sido clientes leales en la tienda, pero en enero de 2021, se convirtieron en la categoría de compradores de comercio electrónico de más rápido crecimiento.

Esta oleada de nuevos clientes también sorprendió a los empresarios. A medida que su base de clientes potenciales se amplió para incluir a estos nuevos clientes, los dueños de negocios inteligentes modificaron sus inventarios y el diseño del sitio web (fuentes legibles y páginas fáciles de navegar).

Sociedad sin efectivo. Antes de que entendiéramos que el coronavirus se transmitía principalmente por el aire, muchas personas se preocupaban por entregar efectivo o una tarjeta de crédito a un cajero. Como resultado, el uso de la aplicación de pago móvil en la tienda se disparó, llegando a 101,2 millones entre los estadounidenses mayores de 14 años en 2021. Eso inició el movimiento hacia una sociedad sin efectivo: un estudio de Futurist Group muestra que alrededor del 38 % de los consumidores perciben la tecnología sin contacto como una opción básica. característica de pago.

Digital Virgo dice que COVID-19 aceleró la adopción de billeteras digitales por parte de los clientes a medida que los pagos móviles se convirtieron en la norma. Informa: “Se espera que las billeteras digitales se conviertan en el método de pago en la tienda más popular. La cantidad de billeteras móviles en uso está en camino de llegar a 4800 millones para 2025 (frente a 2800 millones en 2020), casi el 60 % de la población mundial”.

Y según un informe sobre el Mercado de Pagos y Seguridad presentado por GlobeNewswire, FIS, un grupo de tecnología de servicios financieros, espera que las billeteras digitales representen más de la mitad de todos los pagos de comercio electrónico en todo el mundo para 2024. Además, el informe de Pagos Globales 2020 de WorldPay predice que, para 2023, el 52,2% de las transacciones de comercio electrónico y el 29,5% de todas las transacciones de POS se realizarán a través de billeteras digitales.

Las empresas han introducido nuevas opciones de pago sin efectivo como Bill.com Pay By Card, que permite a las PYMES realizar pagos a proveedores con tarjeta de crédito o débito, incluso si el proveedor no acepta pagos con tarjeta.

Superando nuevos desafíos

Siempre hay nuevos desafíos que enfrentar al hacer crecer un negocio. En este momento, uno de los principales obstáculos que las PYMES están tratando de sortear es la creciente tasa de inflación. CNBC informa que el índice de precios al consumidor subió a 8.6% en mayo, el nivel más alto desde 1981.

Para las PYMES, un enfoque en el poder de fijación de precios es de misión crítica. Pero primero, una empresa debe identificar sus diferenciadores clave y apoyarse en ese producto, servicio y mensaje de marketing. Esto podría implicar mejorar la singularidad de su oferta a través de mejoras, agrupación, desagregación o marca.

Luego, una PYME debe ejecutar pronósticos financieros hipotéticos que aborden el impacto potencial de la inflación, como:

Aumentos salariales del 25-50 % Duplicación de los precios de las materias primas Interrupciones de la cadena de suministro que provocan un 25 % o más de retrasos en los ingresos y acumulación de inventario

Luego, debes responder las preguntas tácticas:

¿Tendré suficiente efectivo en todos los escenarios? ¿Qué maniobras evasivas tomaré en cada escenario? ¿Puedo administrar el riesgo ahora con medidas preventivas? ¿Qué métricas mediré para un indicador adelantado de que uno de estos escenarios está ocurriendo?

Futuro de las finanzas

Ahora es más urgente que nunca que las PYMES encuentren ahorros siempre que sea posible. Con nuevas herramientas digitales como Bill.com, las pequeñas empresas pueden reducir significativamente los costos, dándoles más tiempo para concentrarse en asuntos urgentes como combatir la inflación y administrar el flujo de caja.

Las herramientas digitales confiables adecuadas son la clave para una mayor eficiencia operativa y mayores ahorros. Una plataforma tecnológica integral puede combatir la ineficiencia y marcar la diferencia al liberar tiempo para centrarse en los ingresos y el crecimiento. Los riesgos económicos son grandes hoy; las recompensas de elegir la herramienta fintech nunca han sido mayores.

En asociación con Bill.com, donde las PYMES pueden obtener un mejor control financiero sobre sus negocios, automatizar las cuentas por pagar y por cobrar, reducir los errores costosos y disminuir el riesgo de fraude. Obtenga más información sobre sus soluciones asequibles aquí.

Imagen: Depositphotos

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